Prevención de Lavado de Dinero
Generación automática de alertas
  • Programa de entrada de pagos listo para generar las alertas correspondientes.
  • Alertas automáticas que agrupa las operaciones relevantes e inusuales.
  • Permite decidir que operaciones enviar al comité para reportar.
Operaciones inusuales de 24 horas
  • Permite enviar una OI de 24 horas cuando se cuenta con información basada en indicios o hechos concretos de que los recursos pudieren provenir de actividades ilícitas.
Reportes de acuerdo al layout de la CNBV
  • Genera el reporte de operaciones relevantes, inusuales, inusuales de 24 horas e internas preocupantes.
  • Reportes para visualizar casos y seguimiento otorgado.
  • Bitácoras para auditoría.
Operaciones inusuales
  • Pagos superiores al monto máximo diario y acumulado mensual.
  • Número de pagos superiores a la frecuencia máxima mensual.
  • Pagos con una moneda, instrumento monetario o banco diferente al establecido en su perfil transaccional.
  • Liquidaciones anticipadas de créditos.
  • Acumulación de pagos en efectivo de 500 USD o más de cualquier moneda extranjera que en su total en un mes calendario sumen 10,000 USD o más.
  • Pagos provenientes de países considerados paraísos fiscales.
Listas negras y de personas políticamente expuestas
  • Permite consultar de forma automática los nombres de clientes, avales y empresas de la solicitud en listas negras y de personas políticamente expuestas.
  • Interfaz a la base de datos de “Quién es Quién”.
  • Permite cargar listas negras internas.
Perfil transaccional
  • Monto máximo diario y mensual.
  • Número máximo de pagos permitidos por mes.
  • Monedas, instrumentos monetarios y bancos permitidos.
  • Categoría de riesgo.
  • Matriz de riesgos establece una categoría de acuerdo a los datos de la solicitud.